Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben Goodman Casino unter der Lizenz MGA/B2C/394/2021 der Malta Gaming Authority. Diese Seite erklärt in klarer Sprache, welche Massnahmen wir gegen Geldwäscherei treffen, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen.

Unsere AML-Verpflichtung

Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung schaden jedem ehrlichen Spieler. Deshalb setzen wir die Anti-Geldwäscherei-Vorgaben unserer Lizenzbehörde, der Malta Gaming Authority, vollständig um. Unsere Compliance-Abarbeitungen folgen dem Moneyval-Rahmen Maltas sowie den einschlägigen EU-Richtlinien.

Als lizenzierter Anbieter prüfen wir jeden Kunden im Rahmen der Sorgfaltspflicht. Wir melden verdächtige Transaktionen an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta und führen regelmässige Risikoanalysen unseres Spielerstamms durch. Ein Money Laundering Reporting Officer (MLRO) trägt die Gesamtverantwortung für dieses Programm.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Wohnadresse gegen öffentliche Register. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung. Ausserdem können wir bei Erreichen bestimmter Einzahlungs- oder Einsatzschwellen jederzeit zusätzliche Dokumente anfordern.

• Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Angaben
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten
• Schwellenwerte: zusätzliche Prüfung bei ungewöhnlich hohem Transaktionsvolumen
• Verdachtsmoment: sofortige Prüfung ausserhalb des regulären Zeitplans

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern die southwest Sealed gültig und vollständig lesbar ist. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Versorgerrechnung oder ein amtlicher Brief, der nicht älter als drei Monate ist. Zusätzlich weisen Sie die Eigentümerschaft Ihrer Zahlungsmethode nach, etwa durch ein Foto der Kreditkarte mit verdeckten mittleren Ziffern oder einen Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos.

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Sie laden Ihre Dokumente direkt im Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung hoch. Die Bearbeitung dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden. Während der Prüfung bleiben Einzahlungen und Spielguthaben vollständig nutzbar.

Alle Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern in der Europäischen Union mit Zugriffskontrolle. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Dateien einsehen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Originaldokumente erhalten Sie nach der Prüfung zurück beziehungsweise werden sicher gelöscht, wenn Sie uns Kopien zugesendet haben.

• 1. Konto eröffnen und Profilangaben vollständig ausfüllen
• 2. Dokumente fotografieren oder scannen, alle vier Ecken sichtbar
• 3. Upload im Bereich Verifizierung Ihres Kontos
• 4. Prüfung durch unsere Compliance-Abteilung innerhalb von 24 bis 48 Stunden
• 5. Bestätigung per E-Mail, danach stehen Auszahlungen offen

Herkunft Ihrer Einzahlungen

Source of Funds

Bei hohen Einzahlungen oder Auszahlungen können wir nachfragen, woher die Mittel stammen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht aus der maltesischen AML-Gesetzgebung.

Typische Nachweise sind Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kaufverträge oder Kontoauszüge, aus denen die Herkunft der Gelder hervorgeht. Wir behandeln diese Angaben streng vertraulich und nutzen sie ausschliesslich für die gesetzlich vorgeschriebene Risikoprüfung.

• Auszahlung über 10.000 CHF innerhalb von 30 Tagen
• Mehrere Einzahlungen, die Ihr erklärtes Einkommen deutlich übersteigen
• Krypto-Einzahlungen mit hohem Volumen
• Widerruf bestehender Selbstausschlüsse oder auffällige Spielmuster

Wie wir Transaktionen kontrollieren

Limits und Regeln

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, wo dies technisch möglich ist. Das schliesst Auszahlungsmissbrauch aus und erleichtert die Zuordnung der Gelder.

Pro Tag zahlen wir bis zu 5.000 CHF aus, pro Monat bis zu 20.000 CHF. VIP-Spieler erhalten nach erfolgreicher Verifizierung erhöhte Limits über ihren persönlichen VIP-Manager.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Verifizieren Sie sich nicht innerhalb von 30 Tagen nach unserer ersten Anfrage, sperren wir Auszahlungen und schliesslich das gesamte Konto. Einzahlungsguthaben, das nachweisbar von Ihnen stammt, zahlen wir nach erfolgreicher Nachverifizierung auf Ihre ursprüngliche Zahlungsmethode zurück.

Bei Fälschungsverdacht, widersprüchlichen Angaben oder Hinweisen auf Dritte hinter dem Konto sperren wir das Konto sofort und melden den Vorfall an die FIAU. Guthaben aus nachweislich legaler Herkunft wird auch in diesem Fall ausgezahlt, sobald der Sachverhalt geklärt ist.

Wie lange wir Dokumente speichern

Gesetzlich sind wir verpflichtet, Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung aufzubewahren. Diese Frist gilt nach maltesischem Recht und dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Lizenzbehörde.

Nach Ablauf der Frist löschen wir alle Dokumente datenschutzkonform, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Sie können jederzeit eine Kopie Ihrer gespeicherten Daten anfordern; unser Support unter [email protected] bearbeitet solche Anfragen innerhalb von 30 Tagen.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Goodman Casino?

In der Regel 24 bis 48 Stunden nach dem Upload Ihrer Dokumente. Vollständige und lesbare Unterlagen beschleunigen den Prozess deutlich.

Muss ich mich verifizieren, bevor ich spielen kann?

Nein. Nach der Registrierung können Sie sofort einzahlen und spielen. Die vollständige KYC-Prüfung verlangen wir vor der ersten Auszahlung oder bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte.

Warum verlangt das Casino einen Nachweis der Herkunft der Mittel?

Bei hohen Beträgen sind wir gesetzlich verpflichtet nachzuweisen, dass Einzahlungen aus legaler Quelle stammen. Lohnabrechnung, Steuerbescheid oder Kontoauszug genügen als Nachweis.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen als eingezahlt?

Grundsätzlich nicht. Wir zahlen auf dieselbe Methode aus, mit der Sie eingezahlt haben, wo dies technisch möglich ist. Das gilt für Kryptowährungen entsprechend.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt fünf Jahre lang gemäss maltesischem Recht und löschen sie danach datenschutzkonform. Nur autorisierte Compliance-Mitarbeiter haben Zugriff.